Amenli, respaldado por YC, recauda $ 2.3 millones para brindar seguros a los consumidores egipcios - TechCrunch

Amenli, respaldado por YC, recauda $ 2.3 millones para brindar seguros a los consumidores egipcios – TechCrunch

La tasa media de penetración de los seguros en África se sitúa entre el 3% y el 5%. Sudáfrica constituye una gran parte de ella; sin esto, el continente está en una tasa del 1% al 2% incluso con otros mercados tecnológicos y financieros desarrollados como Kenia, Nigeria y Egipto.

El mercado de seguros sigue siendo uno de los sectores con menos interrupciones tecnológicas del continente. Las razones varían, desde malas experiencias y baja satisfacción del consumidor hasta altos costos de distribución para los proveedores..

Recientemente, algunas startups como Lami, Ctrl y Naked han buscado conquistar cada mercado regional por asalto, armadas con el capital necesario para escalar. Amenli, graduado de Y Combinator Summer 2021, inicia su actividad en el norte y anuncia una ronda de financiación de 2,3 millones de dólares para proporcionar servicios de seguros a los egipcios.

Algunas empresas locales y extranjeras han invertido en el ciclo: co-inversionistas P1 Ventures, GFC y Anim Fund (el fondo de reconocimiento de Founders Fund), con Costanoa VC, Liquid2 Ventures, Cliff Angels y otros inversionistas ángeles participando..

Fundada por Shady El Tohfa y Adham Nauman en 2020, Amenli se dirige a un mercado de seguros de 2.000 millones de dólares sin explotar en Egipto. Pero fue una serie de experiencias personales lo que llevó al CEO El Tohfa a considerar oportunidades de mercado.

El Tohfa cuenta dos historias en las que sus amigos perdieron a su padre. Mientras dicha perdida negativamente afectó el bienestar de su primer amigo y el de su familia debido a facturas médicas impagas, fue diferente para el otro amigo que afirmó que tener un seguro ayudó a su familia a escapar dificultades financieras a pesar de los costosos tratamientos de su padre.

Ces deux récits, ainsi que la nouvelle connaissance de Nauman qu’un Égyptien moyen pourrait avoir une assurance sans être un employé et la dévaluation de la livre égyptienne en 2016, ont façonné la façon dont les fondateurs ont compris l’importance de l’assurance Egipto..

El funcionamiento tradicional de los seguros en Egipto es el siguiente: La compañía de seguros se asocia con los bancos para vender seguros a principalmente grandes gastadores con límites de crédito altos (porque son los más lucrativos). Y estos proveedores se están enfocando en el mercado B2B porque carecen de las herramientas para acceder al mercado de distribución masiva.

Dentro de este segmento hay un grupo de ingresos medios de alrededor de 50 millones de adultos; ese es el mercado que busca Amenli, dice El Tohfa.

Típicamente Si alguien en este segmento está buscando un seguro, puede tomar de tres a seis semanas comprar una póliza única de un proveedor de seguros.. El Tohfa dice que la razón es que las compañías de seguros no dan prioridad a las personas.

“El costo del servicio es muy alto y los ahorros esencialmente no trabaje para ellos ”, agregó.

Pero Amenli quiere que funcione. Cuando los usuarios se conectan a su plataforma, son solicitados para responder algunas preguntas, y las respuestas proporcionadas determinan qué planes de seguro (de vida, médico o de automóvil) recomendar.

Antes del lanzamiento, Amenli se reuniría con las compañías de seguros para formar asociaciones y proporcionar a los consumidores cotizaciones inmediatas sobre diferentes tipos de pólizas.. sin embargo, fue difícil de lograr, dijo el CTO Nauman. “Nos sorprendió el hecho de que la mayoría de las empresas realmente no tenían la capacidad para proporcionar API o proporcionarnos documentación para integrar. «

Entonces, Amenli reunió sus cálculos heredados y configuró un modelo para servir estas cotizaciones. instantáneamente y construye su propia infraestructura. También proporciona API a otras compañías de seguros que están aprovechando su posición como el corredor de seguros digital con licencia líder en Egipto..

La vida después de YC ha sido genial para Amenli. Sin compartir detalles, El Tohfa afirma que la compañía ha triplicado sus ingresos desde que salió de la aceleradora.. Aunque las pólizas vendidas también han aumentado, el número de clientes no ha crecido tanto ya que en su mayoría son clientes habituales que utilizan varios políticas de ambos, dijo el CEO.

La plataforma emite más de 500 políticas en menos de 10 minutos en comparación con mínimo del estándar de la industria de tres semanas. Los números son impresionantes; sin embargo, los fundadores todavía creen que la empresa todavía está en el camino correcto para encontrar un producto adecuado para el mercado.

“Por el momento, todavía estamos tratando de demostrar que hay demanda en el mercado de venta de seguros porque no había un benchmark y no sabíamos si la gente recibiría el seguro en línea”, declaró.. “Todo el mundo diría que en Egipto la gente no quiere entender ni comprar seguros. Pero lo que hemos descubierto es que las personas educadas del segmento de ingresos medios conocen los seguros, los comprenden y quieren comprarlos, incluso si los tienen. no estaba disponible para ellos antes.

Antes de crear Amenli, El Tohfa y Nauman formaron parte del equipo fundador de la fintech egipcia Paymob. El Tohfa era el CCO mientras que Nauman era el gerente técnico de uno de los productos de Paymob.

En un momento, la pareja trabajó en un producto de microfinanzas en 2017 y se topó con el seguro como concepto por primera vez. «Nosotros estaban fascinados por el concepto de la misma. Antes de eso, no teníamos mucha información o conocimiento sobre seguros. Pero fue muy interesante para nosotros ”, dijo El Tohfa.

La investigación y el interés continuos llevaron a la pareja a decidir que querían aventurarse en insurtech a tiempo completo. sin embargo, fue solo después de conocer al CCO Omar Ezz El Din y obtener una licencia de corretaje de seguros que la empresa por último lanza.

Un año completo de funcionamiento con el apoyo de Y Combinator ha preparado a Amenli para lo que se avecina. CEO dice nueva financiación para ser utilizado ampliar su equipo, ampliar rápidamente y adquirir más clientes en un mercado que se espera que crezca a una tasa compuesta anual del 7% anual durante los próximos cinco años.

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