Por Shiloh Johnson, CPA y fundador de Querellante, una plataforma tecnológica que brinda a los emprendedores una manera fácil de administrar las normas y requisitos tributarios.

La temporada de impuestos no es la época favorita del año para nadie, pero también significa un estrés adicional para los dueños de negocios. Cuando eres propietario de un negocio, hay mucha más información que conocer y requisitos de cumplimiento tributario que debes mantener para que las diferentes autoridades tributarias no vengan por ti. Si bien lidiar con los impuestos como propietario de un negocio puede ser difícil, lo desglosamos para que en 30 sencillos pasos pueda sentirse bien con su situación tributaria y tener una idea clara de cómo hacer su negocio antes.

En la tercera y última entrega de nuestra serie de tres partes, estos son los Pasos 21-30 para ayudarlo a navegar la locura de la temporada de impuestos como propietario de un negocio. Para las dos primeras partes, visite esta publicación anterior para los pasos 1-10 y esta para los pasos 11-20.

Paso 21: planifique las fechas mensuales para los negocios.

Es importante comprender completamente los números de su empresa. Una forma de hacerlo es planificar fechas mensuales para los negocios. Estos son los días en los que lo único que hace es concentrarse en las transacciones financieras. Puede enviar facturas, ver gastos, pagar facturas y asegurarse de reservar dinero para pagar impuestos. Un buen momento para hacerlo es a fin de mes. Hacer esto todos los meses puede aumentar su confianza financiera y asegurarse de que sepa qué está pasando con el dinero de su negocio.

Paso 22: Contrata según tus debilidades.

Si termina contratando ayudantes, puede deducir sus salarios en su declaración de impuestos. Una forma inteligente de contratar es encontrar a alguien que pueda ayudarlo con aquellas áreas de su negocio que son difíciles. Realice las actividades para ganar dinero y contrate a alguien para que le ayude a controlar lo que le cuesta dinero. Nota: tenga cuidado de no contratar a nadie para que se haga cargo de sus tareas financieras sin antes asegurarse de comprender cómo funciona el dinero. Esto ayudará a prevenir el fraude.

Paso 23: Tenga la seguridad.

Para protegerse como propietario de un negocio, considere los tipos de seguros comerciales. El tipo de seguro comercial que necesita variará según su profesión y la estructura de su negocio. Un hecho poco conocido es que los seguros generales comerciales cubren cosas que otros seguros no cubren como una capa adicional de protección. Además, cualquier liquidación recibida de un pago de seguro no está sujeta al impuesto sobre la renta.

Paso 24: Utilice un sistema de nómina.

El impuesto sobre la nómina es un dolor de cabeza, especialmente en la economía pandémica de trabajos ocasionales de hoy, donde los empleados están en todo el mundo. El uso de una herramienta como Gusto puede ayudar a mantener a raya los impuestos sobre la nómina. También le permite configurar recordatorios de impuestos sobre la nómina para liberar espacio en el cerebro.

Paso 25: Regístrese para pagos en línea.

Una forma de simplificar los requisitos fiscales es registrarse para pagos en línea con las autoridades fiscales federales y estatales. Por ejemplo, con el IRS, puede registrarse para el EFTPS, que significa Sistema Electrónico de Pago de Impuestos Federales®. Puede utilizar esta herramienta para realizar tanto pagos de facturas de impuestos anteriores como pagos trimestrales estimados próximos. Registrarse para pagos en línea puede evitar que envíe cheques que pueden perderse en el correo. Además, ¿quién tiene más cheques en papel?

Paso 26: Planifique las revisiones presupuestarias trimestrales.

Un presupuesto es inútil si no se toma el tiempo para evaluar cómo sus gastos se alinean con su presupuesto. Esto es especialmente importante cuando se trata de presupuestos comerciales porque los dólares son más altos y el riesgo de error es mayor. Una vez al trimestre, puede revisar los gastos de su negocio y ver cómo se corresponden con lo que dijo que gastaría. ¿Hay algo sorprendente? ¿Hay algo a lo que pueda renunciar o reducir el costo? ¿Gastaste demasiado en marketing o gastaste menos en suministros? Piense en ello como una autoauditoría; puede ayudarlo a realizar cambios a lo largo del camino y reducir significativamente el riesgo de sobrepasar el presupuesto. Esto es especialmente útil para los fundadores de startups cercanas a su tasa de quema.

Paso 27: Manténgase informado sobre el registro comercial, licencias, certificados, etc.

Cada estado tiene diferentes requisitos fiscales, y la probabilidad de que necesite algún tipo de registro comercial, licencia o certificado para funcionar como propietario de un negocio es bastante alta. Por lo general, estos deben actualizarse anualmente, así que asegúrese de saber qué tipos de licencias y registros necesita y regístrese para recibir recordatorios por correo electrónico o poner recordatorios en su línea de calendario.

Paso 28: Realiza donaciones estratégicas.

Las donaciones pueden ser deducibles de impuestos, lo que puede reducir su obligación tributaria. Como propietario de un negocio, puede realizar donaciones estratégicas en nombre de su negocio a los lugares que apoya para generar un impacto y reducir su factura de impuestos. Asegúrese de mantener buenos registros y hacer su investigación para asegurarse de que la organización califique.

Paso 29: Considere presentar la solicitud como S-corp.

Revise la estructura de su negocio y asegúrese de comprender cómo afecta su obligación tributaria. Puede haber errores costosos en las actividades tributarias bajo una estructura incorrecta. Una forma de ahorrarse la frustración es convertirse en una S-Corp, lo que le ayuda a eliminar eficazmente el impuesto al trabajo por cuenta propia del 15,3%.

Paso 30: Mira el flujo de caja.

El flujo de caja es crucial para su negocio y su planificación fiscal. Eche un vistazo a lo que entra y sale y cuándo. Comprender su flujo de efectivo puede ayudarlo a planificar el futuro y estar mejor preparado para la época de impuestos.

La información proporcionada aquí no es un consejo de inversión, fiscal o financiero. Debe consultar a un profesional con licencia para obtener asesoramiento sobre su situación específica.